たまごをひとつのカゴに盛ってはダメ！あなたのポートフォリオをつくって分散投資

こんにちは、ぽんです。

はじめてつみたてNISAをはじめるとき、どの投資信託を選べばいいのか迷うますよね？

わたしもはじめて投資信託を買うとき、とても迷いました。

・証券会社のランキング1位の投資信託を買えばいいのか？

・ネットですすめられている投資信託を買えばいいのか？

わたしの場合、身近に投資をしている人がいたのでアドバイスをもらって投資信託を購入。

全世界株式インデックスファンドと全世界債券インデックスファンド

現在の保有状況は…

全世界株式インデックスファンドはつみたて継続中

債券の方は売却

7年つみたて投資でいろいろな投資信託を買ってみて思うことは

投資信託の選択に答えはない

わたしがオススメしたからといってあなたに合うものではない。

その理由は

ひとそれぞれ違うから。

あなたに合うポートフォリオをつくって、あなたに合った投資信託を選択しましょう。

この記事を読めばポートフォリオについて理解でき、分散投資の重要性を学ぶことができます。

Contents

ポートフォリオってなに？

資産運用で使われるポートフォリオとは金融資産の組み合わせ表のこと。

例えば、わたしの楽天証券口座内では商品別資産比率として円グラフで表示

ひとつの証券だけではなく、自分の持っている全資産を書き出す。

どのような資産配分となっているかを見える化するのがポートフォリオ。

ポートフォリオを作るメリットは
分散投資において商品の偏りを避けることができるという点。

有名な英語のことわざがあるんです。

” Don’t put all your eggs in one basket.”
全部の卵を一つのカゴに置いてはいけない

卵を一つのカゴに置いていたら、カゴが壊れたら全ての卵が割れてしまう。

カゴを分けて卵を置きけば、ひとつのカゴが壊れても他のカゴの卵は大丈夫。

つまりひとつの資産に偏って保有するのではなく、資産を分散させてリスクも分散しましょうってこと。

資産の見える化が可能になるのがポートフォリオを作るメリット。

ポートフォリオは株式や不動産、国債や現金、コモディティで構成されます。

コモディティは金や銀などの貴金属、ビットコイン、エネルギーなど。

コモディティ以外の各資産のわたしのイメージは以下のとおり。

経済が成長しているときに資産価値が上がるのは株式や不動産

逆に経済危機の時に元本が守られるのは債券や現金

コモディティも経済危機の時に価値があがる可能性ある

各資産の特徴を理解して、どのような配分にするかを決めるのはあなた次第。

って言われても…

実際の例がないとイメージしにくいですよね？

GPIFとわたしのポートフォリオを見てイメージを膨らませて下さい。